Alman Bankacılık Denetleme ve Düzenleme Şurası (BaFin), Ziraat Bank International'la ilgili soruşturmalarını tamamladı ve Türk devlet bankasının Almanya ayağına ‘kayyum’ atandı.
Merkezi Frankfurt'ta buluna, Türkiye'nin en büyük bankası, böylelikle büsbütün Alman Bankacılık Kurumu'nun nezareti altına girdi.
Sözcü'den Ali Gülen'in haberine nazaran kayyum atanmasına ait açıklama bugün BaFin'in resmi sitesinden duyuruldu. Ticari süreçler ve kredilerde usulsüzlükler nedeniyle kayyum atandığı belirtilirken, Ziraat Bank Int. AG'nin, Alman Bankacılık Kanunu'nun 25 a (2) hususunu ihlal ettiği ve bu nedenle birebir kanunun 45c (2) NO’lu hususu yeterince kayyum atamasının yapıldığı duyuruldu.
BaFin, maddelere uygun ticari ve bankacılık tertiplerinin sağlanması, kara para ile uğraşta faal çalışma için bu atamanın yapıldığını duyurdu. 11 Şubat 2022'de atama kararının alındığı ve 4 Nisan 2022'de de atamanın katılaştığı belirtildi. Atanan kayyumun kim olduğu ise şimdi bilinmiyor
Türkiye'ye milyonluk krediler
Ziraat Bank International’ın bilhassa, Türkiye'ye ve Türkiye'deki iş beşerlerine düşük ‘Euro faizi’ ile açılın krediler araştırılıyordu. Bu krediler, 1 milyon Euro'dan başlıyor ve 30 milyon Euro'ları buluyor. Yaptırımlar ortasında, kullandırılacak toplam kredilerin büyüklüğünün kısıtlanması da var.
Ayrıca, Türkiye'ye havalelerin de incelemeye alındığı, Türkiye'de ‘kaynak sorulmayacak’ biçimindeki yasal düzenlemenin akabinde, artan para gönderme trafiğinin de incelendiği belirtiliyor.
Uzun kontrol ve değişiklikler
Ziraat Bank International, yaklaşık iki yıldır denetleniyordu. Kayyum atanmaması için tüm idare heyeti ve genel müdürler değiştirilmişti.
Bankaya tarihte görülmemiş ağır para cezaları kesilmiş ve yaklaşık 14 unsurluk uygulamalar listesi verilmişti.
Tüm ikazlara karşın, bir düzelme olmayınca BaFin, kayyum atamasını gerçekleştirmiş oldu. Kayyumun bir şahıs mı yahut bir denetleme şirketi mi olduğu ise şimdi muhakkak değil.